Получение кредита по поддельным документам наказание

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита

Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

Мошенничество в сфере кредитования

Начнем с того, что на сегодняшний день кредитование считается одной из самых популярных банковских услуг. Получить денежные средства в кредит не составит большого труда, конкурирующие между собой финансовые организации создают максимально комфортные условия для заемщиков. Популярность данной услуги непосредственно связана с возможностью получить наличные денежные средства в необходимом количестве сразу, а в дальнейшем выплачивать займ небольшими платежами на протяжении нескольких лет.

Мошенничество в сфере кредитования

Спрос на заёмные деньги, породивший многочисленные предложения, стал причиной острой конкуренции кредитных организаций, которые настолько упростили процедуры, что спровоцировали мошенничество при оформлении кредита. Именно попустительство при одобрении выдачи денежных средств, низкий уровень компетентности кредитных экспертов и их личная заинтересованность в количестве одобренных заявок на кредит, сделали возможным активное развитие схем обмана и использования доверия при кредитовании.

Получение кредита по поддельным документам наказание

Получение кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц — от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Мы тебе даем документы, ты идешь в банк и получаешь кредит»

Задержанный сообщил, что приехал в Екатеринбург специально из Полевского, чтобы оформить кредит. При этом, проживая в 60 км от столицы Урала, он якобы каждый день ездит на работу в Екатеринбург. На вопросы о месте работы и о том, как он получил документы, подозреваемый отвечал крайне неуверенно. В банковском офисе молодой человек подделку документов отрицал, но никак не пытался сопротивляться задержанию. Уже в отделении полиции, после того, как его предупредили об уголовной ответственности (по ст.327 УК РФ), во всем сознался и раскаялся.

Ответственность за использование подложного документа

Мне постоянно звонят из банка «Хоум Кредит Финанс» и требуют оплатить долг по договору займа № 434343 от 01.04.2020, которого я не заключал (все реквизиты договора попытайтесь узнать у звонивших коллекторов, чтобы помочь полиции быстрее найти человека, который на вас оформил займ – это можно будет сделать даже по фотографии, которую обязаны делать и приобщать к досье клиента сотрудники банковских организаций) .

Как некоторые заемщики обманывают микрофинансовые компании

Этот способ обмана встречается очень редко, но раньше он был достаточно распространенным. Особенно ему подвержены компании, которые оформляют микрозаймы онлайн. Иногда они присылают заемщику файл с договором, который нужно распечатать, подписать, отсканировать и отправить обратно. Так будет дополнительно подтвержден факт оформления займа.

Мошенничество в сфере кредитования

• хищение имущества, не причинившее гражданину значительного ущерба, если сумма не превышает 2500 рублей;
• значительный ущерб, который устанавливается, исходя из имущественного положения пострадавшего;
• хищение в крупном размере – от 250 000 рублей и в особо крупном – от 1 000 000 рублей.

Идет следствие

Здравствуйте, сглупила! Нужно было взять кредит, заказала через посредников справки 2НДФЛ и трудовую. Ну в банке меня с ними и взяли прямо в кассе. В общем возбудили уголовное дело. Провели 1-у очную ставку, скоро будет вторая с теми, чья фирма была указана (мы не знакомы). Я мать, у меня есть муж и ребенок. Я не работаю, так как ребенку всего 3 года. Что мне грозит за предоставление поддельных документов и как себя вести на очной ставке?

Могут ли посадить за подделку 2НДФЛ и копии трудовой? Если ты их купил фактически там не работая

наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок от трех до шести месяцев.

Незаконное получение кредита статья УК РФ

Как следует из судебной практики, если безработный выдает себя за ИП, его привлекут по ст. 30 УК РФ приготовление к мошенничеству. В данном случае нельзя применить ст. УК РФ 176, так как гражданин не является индивидуальным предпринимателем. Если ущерб, нанесенный организации является крупным, это служит отягчающим обстоятельством.

Мошенничество в сфере кредитования

Со своей стороны, государство ужесточило наказание за совершение мошенничества в сфере кредитования. Однако основные превентивные меры должны быть приняты именно банками, как потенциальными потерпевшими. Судебная практика свидетельствует о том, что совершение преступления во многом связано с неправильными действиями сотрудников кредитных учреждений, а также их невнимательностью.Поэтому необходима тщательная работа с персоналом, его информирование о самых распространённых схемах мошенничества.

УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПОДЛОЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТА

Заведомо ложные сведения – это неверные данные, о которых заемщик достоверно знает, что они искажают или скрывают истинное положение вещей. Заведомая ложность этих сведений состоит в том, что в них осознанно не внесены верные или отражены неполные данные, искажающие смысл и содержание представленной информации, в результате чего сделаны неверные оценки о том или ином предприятии, и последнему предоставляется кредит. Эти заведомо ложные сведения содержат данные о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. При этом такие сведения должны иметь все необходимые реквизиты кредитного или иного договора, они должны быть официальными и иметь хотя бы видимость достоверности, способной ввести кредитора в заблуждение; сведения, не имеющие должного оформления, не являются ложными и не могут расцениваться как признак данного состава преступления.

Реально ли привлечь к ответственности по договору займа и расписке по 159 статье УК РФ

Уголовная ответственность по ст. Действительно, это наиболее часто применяемая норма уголовного закона в ситуациях, когда установлена фальсификация. Эта статья дает возможность правоохранительным органам привлечь виновника к ответственности за: Каждое из перечисленных действий предусмотрено в отдельной части статьи УК РФ, при этом предметом подделки может быть либо удостоверение, либо документ, обладающий признаками: Примерами официальных документов, подделка которых подпадает под ст.

Липовая справка — это документ

После того как с работодателей, неосмотрительно выдающих справки с ложными сведениями, банки начнут взыскивать долги заемщиков, проблема недостоверных справок перестанет быть актуальной: количество справок сократится в разы — без какого-либо включения рассматриваемого деяния в УК РФ. Но даже если законодатель сочтет нужным ввести уголовное наказание, диспозиция нормы должна быть безусловно четкой, чтобы исключить возможность неоднозначного толкования.